理财攻略之证券投资

  在通胀率不断走高的背景下,积极投资应该是使财富不缩水的重要手段。但在流动性日益紧缩的情况下,股市很难有好的表现。而那些低估值、高股息率的股票则成为了抵御通胀的有效工具。

  投资高息股

  在通胀率不断走高的背景下,积极投资应该是使财富不缩水的重要手段。但在流动性日益紧缩的情况下,股市很难有好的表现。而那些低估值、高股息率的股票则成为了抵御通胀的有效工具。

  1.宁沪高速(600377)   2010每股红利0.36元   股息率6.62%

  宁沪高速是国内最赚钱的高速公路之一,车流量持续增加保证了公司的业绩增长,目前的市盈率只有11倍,下跌的空间有限。自2000年以来,公司每年的每股现金分红金额都在上行,比较适合稳健的投资者。

  2.宝钢股份(600019)

  2010每股红利0.30元   股息率4.99%

  宝钢股份是国内钢铁行业的龙头企业。公司业绩相对平稳,目前市盈率仅为8倍左右,市净率还不到1倍,投资的安全性较高。公司自上市以来持续现金分红,在今年业绩保持稳定的基础上,今年仍会有0.30元左右的现金分红。

  3.大秦铁路(60006)   2010每股红利0.35元   股息率4.32%

  大秦铁路是以煤炭运输为主业的铁路类上市公司,在煤炭需求不断提高的情况下,公司的运能得到了有效释放。预计未来几年公司的业绩仍将增长,从而带动股利的上行。在多年每股分红0.30元之后,2010年的股利上升到了0.35元。

  保障房概念股

  根据规划,我国将在“十二五”期间建设3600万套保障性住房,涉及投资总额约在4.5万亿元以上。其中,今年计划建设的保障房便达1000万套,同比去年增长70%。在保障房全面升温的背景下,保障房概念股有望在下半年有所表现。

  4.中国中冶(601618)

  银河证券认为,具有较强的融资渠道优势、大型成片开发能力的建筑央企,将成为保障性住房建设的主要受益者。其中,“先知先觉”的中国中冶成为国内保障房建设的主力军,其参与的深度、广度、速度都成为众多建筑央企之首。

  5.上海建工(600170)

  江浙等地不仅资金实力雄厚,房价也普遍较高,因此将成为保障房建设的重点区域。其中上海建工拥有240万平方米保障房,是受益最大的公司之一。

  6.降低交易佣金

  你的交易佣金是多少?很多人并不清楚。目前,国内券商的最高佣金标准是成交金额的3‰。而在券商竞争越来越激烈的情况下,交易佣金也持续走低。如果你拥有20万元的股票资产或资金,你完全可以获得0.5‰以下的佣金费率。赶紧和你的证券公司去谈谈吧,如果他们不同意降佣金,可以考虑换一家公司。

  7.开通多家三方存款账户

  如果你手里有多家银行卡,管理起来一定很麻烦。你不妨试试华泰证券的金掌柜业务,这项业务利用第三方存款业务模式,可以将最多5家银行卡捆绑到一个股票资金账户上,从而实现免费跨行转账。如果你不想更换证券公司,也没问题,直接去华泰证券开个深圳账户,就可以实现上述功能了。

  利用指数基金

  今年以来,股票型基金的业绩并不理想,绝大多数基金在上半年没有获得正收益,也没能跑赢指数。从操作上看,利用指数基金来进行波段操作是比较好的投资策略。在所有指数基金中,ETF基金由于流动性好,交易费用低廉,应该成为投资者首选的投资品种。

  8.华夏上证50ETF(510050)

  今年上半年净值增长率1.32%   过去3年累计净值增长率-1.33%

  作为以大盘股指数——上证50指数为标的的指数基金,上证50ETF的波动幅度相对较小,在指数处于低位时,安全性较高。未来如果出现指数大涨的情况,该基金可为投资者带来不错的收益。

  9.华夏中小板ETF(159902)

  今年上半年净值增长率-14.58%   过去3年累计净值增长率59.20%

  华夏中小板ETF是今年上半年跌幅最大的指数基金,受创业板暴跌的影响,中小板个股也纷纷下跌。即便如此,该基金仍然是过去3年中收益最好的基金之一。经过上半年的下跌,风险已集中释放,可逢低适当介入。

  10.易方达深证100ETF(159901)   今年上半年净值增长率-4.69%   过去3年累计净值增长率36.94%

  易方达深证100ETF以深证100指数为投资标的,由于深市股票市值普遍小于沪市,所以该指数可以看作中盘股指数。因此,该基金在风险方面低于中小板指数,收益要高于上证50指数,可与上证50ETF和中小板ETF配套使用。

  用杠杆基金博取高收益

  在上行行情中,杠杆基金可以获得更高的收益,这种特性在近期的反弹行情中表现得尤为突出。一些杠杆基金甚至在短短几个交易日内就获得了10%以上的收益。这类基金比较适合进取型投资者。

  11.国泰估值进取(150011)   杠杆比例2:1   折价率-5.79%

  国泰估值进取是杠杆比例最高的杠杆基金之一,目前折价交易,财务费用相对较低。

  12.银华锐进   杠杆比例2:1   折价率9.87%

  银华锐进是去年表现最好的杠杆基金,杠杆比例高,财务费用相对较低,缺点是目前溢价有点高。

  13.到海外市场淘金

  尽管QDII基金曾经给不少投资者带来了惨痛的教训,但并不意味着我们从此就与QDII绝缘。相反,如果能选到比较好的QDII产品,还可以将资产配置到海外,增加获得收益的渠道。如海富通海外精选,今年以来的收益率超过了5%,过去3年的累计收益率为87.53%,表现明显强于国内的大多数基金。

  14.选择更廉价的投资渠道

  在基金的投资渠道中,银行无疑是最主要的渠道,但也是费用最高的渠道。投资者完全应该选择更低廉的投资渠道,以获得更高的收益。券商通道和基金直销通道就是两个比较低廉的渠道,很多基金的申购费可以打4折,最低降低到0.6%,比起1.5%的标准费用低了不少。另外,通过汇付天下等第三方支付公司,也可以很方便地降低手续费。

  中短期债券基金值得关注

  在加息周期尚未结束,新股也没有太好表现的情况下,收益较为稳定的中短债基金不失为一种稳健的理财选择。今年上半年,大多数债券基金均以亏损收场,而中短债基金的表现依然可圈可点。

  15.长信中短债(519985)

  今年上半年净值增长率1.74%   管理费用0.55%

  16.嘉实超短债(070009)   今年上半年净值增长率1.47%   管理费用0.41%

  17.货币基金很给力

  今年基金市场上表现最好的一类基金就是货币市场基金了,共有48只货币基金上半年的收益率超过1.5%,完全可以和一年期定期储蓄的收益相媲美。即便是收益率最低的货币基金,今年上半年也获得了0.77%的收益,远高于活期储蓄的收益。随着市场上资金流动性收紧,货币基金的收益率有望进一步提高。

  分级基金稳健部分有金可挖

  今年以来,分级基金的发展势头很猛,尤其是稳健部分更是受到了投资者的青睐,也是上半年发行最火的基金品种。事实上,分级基金中稳健部分不仅可获得较高的稳定收益,还可以通过二级市场以打折的方式购买,只要能够承受较小的波动,就可以获得约7%以上的收益。

  18银华金利(150030)   预期年度分红3.5%+1年定期   折价率-9.22%

  折价率较高,分红按年调整,二级市场流动性较好,耐心持有会取得不错的收益。

  19银华稳进(150018)   预期年度分红3%+1年定期   折价率-11.47%

  预期年度分红并不算最高,但折价率很高,有良好的流动性,安全性有保障。

  20.工行转债(113002)   转股价格3.97元   溢价率7.83%

  作为全球市值第一的银行股,工行的蓝筹地位难以撼动。目前,工行的价位处于历史低位,下跌的空间不大。工行转债目前的溢价率并不高,未来有望随工行股价的上扬而上行。

  21.债券回购

  今年以来,受央行收紧流动性的影响,债券回购利率出现过多次大幅上扬的情况,特别是6月30日前后,债券回购利率甚至超过了10%。虽然近期债券回购利率大幅度回调,但不排除月底、季度末和年底以及上调存款准备金率等时点,有可能再度出现利率飙升的可能。对于恰好在此时有资金的投资者,可以获得年化收益率较高的短期收益。

理财攻略之证券投资】更新于2023-08-13 22:31:49